Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций (ЭКСАР)

Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций (ЭКСАР) это специализированная организация, страхующая экспортные кредиты от коммерческих и политических рисков, а российские инвестиции за рубежом от политических рисков. Агентство создано в 2011 году и входит в группу Российского экспортного центра (РЭЦ).

Для чего нужен ЭКСАР

Страховая защита помогает экспортёру снизить риск неплатежа со стороны иностранного покупателя и работать с отсрочкой платежа. Банкам страхование позволяет защитить финансирование экспортной сделки от риска невозврата. ЭКСАР также страхует вложения российских компаний в иностранные предприятия, если инвестициям угрожают политические события в стране размещения.

Клиентами агентства могут быть российские предприятия, включая малый и средний бизнес, а также российские и зарубежные банки, финансирующие экспорт. Страхование может дополнять аккредитив или факторинг, но не заменяет проверку контрагента и оценку условий сделки.

Какие риски и сделки страхуются

К основным направлениям относятся страхование экспортных кредитов и страхование российских инвестиций за рубежом. В зависимости от сделки защита может распространяться на экспортёра, банк, подтверждающий аккредитив, лизингодателя или факторинговую компанию.

• Кредит иностранному покупателю или кредит поставщика защищает участников финансирования экспортной поставки от риска неплатежа.
• Страхование экспортного контракта применяется к единичной поставке с индивидуальным графиком и отсрочкой платежа.
• Краткосрочная дебиторская задолженность подходит для регулярных поставок однородных товаров постоянным зарубежным покупателям. Отсрочка платежа может составлять до одного года.
• Подтверждённый аккредитив защищает подтверждающий банк от неплатежа иностранного банка-эмитента.
• Страхование инвестиций охватывает прямое участие в капитале иностранной компании, а также займы и кредиты российским акционером аффилированным лицам за рубежом. Защита относится к инвестированным средствам и инвестиционному доходу.
• Решение «Авансовые платежи» предназначено для российских импортёров и касается риска невозврата аванса, если иностранный поставщик не поставил оплаченные товары, работы, услуги или результаты интеллектуальной деятельности.

Сроки и размер покрытия

Сроки страхования рисков экспортёров и кредитных рисков банков составляют от 5 до 120 месяцев. Для решения «Отсрочка платежа для МСП» срок отсрочки составляет до 90 календарных дней. Для него не требуется финансовая отчётность иностранного покупателя, оформление предусмотрено в электронном формате.

По каждой сделке агентство может покрывать до 95% убытка при политическом риске и до 90% при коммерческом. Совокупный лимит ответственности ограничен наибольшим из двух значений: десятикратным размером собственных средств агентства или 300 млрд рублей. Фактические условия зависят от продукта и договора, а страхование не означает автоматической выплаты: учитываются обстоятельства события и условия покрытия.

Сроки и пределы покрытия могут меняться. Перед заключением договора следует проверять действующие условия конкретного продукта.

Правовая основа

Деятельность по страхованию экспортных кредитов и инвестиций регулируют Федеральный закон от 18.07.2011 № 236-ФЗ и Постановление Правительства РФ от 22.11.2011 № 964. Государственная гарантия, связанная с обеспечением обязательств по договорам страхования ЭКСАР, установлена Постановлением Правительства РФ от 29.11.2012 № 1233. Для решения «Авансовые платежи» перечень продукции определяет распоряжение Правительства РФ от 15.11.2022 № 3456-р. Применимость норм зависит от действующей редакции документов и условий договора.

Частые вопросы

Как расшифровывается ЭКСАР?

ЭКСАР означает Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций. Краткое наименование организации: АО «ЭКСАР».

Когда создано агентство?

ЭКСАР создано в 2011 году решением наблюдательного совета Внешэкономбанка. АО «ЭКСАР» зарегистрировано 13 октября 2011 года.