Санкционный список

Санкционный список это официальный перечень физических и юридических лиц, в отношении которых государства или международные организации ввели экономические, финансовые или иные ограничения. Включение в такой перечень может привести к заморозке активов, ограничениям на сделки и запрету на въезд.

Кого касается санкционный список

В перечни включают политиков, государственных служащих, предпринимателей, компании, банки и государственные учреждения. Среди фигурантов могут быть организации из третьих стран, если регулятор считает, что они содействуют обходу ограничений. В отдельных перечнях также учитываются морские и воздушные суда.

Основания включения зависят от юрисдикции. К ним относятся нарушение прав человека, коррупция, финансирование терроризма, распространение оружия массового уничтожения и действия против территориальной целостности государств. Решение может приниматься без предварительного уведомления лица или организации.

Для участников внешнеэкономической деятельности проверка нужна при выборе поставщика, покупателя и банка для расчётов. При этом связь с санкционным лицом сама по себе не означает, что контрагент включён в список: необходимо отдельно оценивать его статус, структуру собственности и применимые ограничения.

Какие санкционные списки существуют

Единого всемирного списка нет. Государства и международные объединения ведут собственные перечни, поэтому статус одной компании в разных юрисдикциях может различаться.

• США. Управление по контролю за иностранными активами при Министерстве финансов США (OFAC) ведёт список специально обозначенных лиц (SDN List). Он включает тысячи физических и юридических лиц со всего мира.
• Европейский союз (ЕС). Ведёт консолидированный список лиц, групп и организаций, подпадающих под финансовые ограничительные меры. Санкционные решения Совета ЕС обязательны для всех государств-членов.
• Великобритания. После выхода из ЕС применяет автономную санкционную систему и собственный UK sanctions list.
• Другие юрисдикции. Собственные механизмы и перечни используют Канада, Австралия, Япония и Швейцария. В международных базах проверки также представлены санкционные списки Украины и Организации Объединённых Наций (ООН).

При выборе перечней для проверки учитывают юрисдикции, относящиеся к сделке. Для американских ограничений существенное значение могут иметь расчёты в долларах США и использование американской финансовой системы.

Какие ограничения связаны со списками

Последствия определяются конкретным санкционным режимом. Например, в ЕС счета включённых в перечень физических лиц, компаний и организаций в банках ЕС заморожены. Предоставление средств или активов таким лицам и организациям запрещено в пределах применимых правил. Для физических лиц также предусмотрен запрет на поездки в ЕС.

Важно различать несколько видов мер:

• Персональные санкции направлены против конкретных физических лиц.
• Блокирующие санкции связаны с замораживанием активов и ограничением предоставления средств. В ЕС их устанавливает Регламент № 269.
• Секторальные санкции ограничивают операции в отдельных отраслях. Регламент Совета ЕС № 833/2014 от 31.07.2014 предусматривает, в частности, запреты на операции с определёнными банками.
• Территориальные санкции ограничивают экономические связи с отдельными странами или регионами.

Отсутствие контрагента в персональном списке не подтверждает допустимость поставки. Товар, его назначение, маршрут или территория использования могут подпадать под отдельные запреты. Для товарных ограничений справочного кода недостаточно, если нормативный документ охватывает лишь часть продукции внутри него.

Значения актуальны на момент публикации и могут измениться, проверяйте действующую редакцию документа.

Как проверять компанию или банк

Санкционный скрининг представляет собой ручную или автоматизированную проверку по перечням. Он помогает обнаружить совпадения, связи с санкционными лицами и изменения статуса контрагента.

1. Определить относящиеся к сделке юрисдикции и официальные перечни.
2. Проверить название компании или имя человека с учётом разных написаний, псевдонимов и транслитерации.
3. Изучить конечных бенефициаров, структуру собственности и корпоративные связи. Сложные структуры, номинальные владельцы и трасты требуют более глубокой проверки.
4. Установить содержание ограничений по нормативному документу, а не по одному совпадению в поисковой базе.
5. Зафиксировать результаты и принятое решение. Потенциальное совпадение передать ответственному за санкционный контроль.

Проверку проводят в течение всего взаимодействия: от первого контакта до завершения деловых отношений, включая оформление заказов и обработку платежей. Действующих партнёров проверяют повторно, поскольку перечни обновляются. Справочные сервисы помогают искать сведения, но решения следует сверять с официальными государственными источниками.

Частые вопросы

Где найти список санкционных банков на сегодня?

Актуальный статус проверяют в официальных перечнях нужной юрисдикции, например в списках OFAC, ЕС или Великобритании. Важно установить вид ограничения: блокировка активов и запрет определённых операций имеют разные последствия. Дата выгрузки справочной базы не заменяет проверку последних официальных изменений.

Можно ли проверить компанию сразу по нескольким санкционным спискам?

Да, сводные системы позволяют искать по перечням США, ЕС, Великобритании, Украины и других юрисдикций. Найденное совпадение нужно подтвердить в соответствующем официальном списке и изучить документ, которым введены ограничения.